Dự thảo Luật sửa đổi, bổ sung Luật Ngân hàng Nhà nước, Luật Phòng chống rửa tiền và Luật Các tổ chức tín dụng

Tổng quan

Chính phủ trình Quốc hội dự thảo Luật sửa đổi, bổ sung một số điều của:

• Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam số 46/2010/QH12
• Luật Phòng, chống rửa tiền số 14/2022/QH15
• Luật Các tổ chức tín dụng số 32/2024/QH15

Thông tin thủ tục

• Cơ quan trình: Chính phủ
• Dự kiến thông qua: Kỳ họp không thường lệ thứ Nhất, Quốc hội khóa XVI

Tình trạng nội dung

Tại thời điểm ghi nhận, cổng thông tin dự thảo online mới công bố tên gọi và thông tin thủ tục của dự án luật, chưa công khai nội dung chi tiết các điều khoản sửa đổi, bổ sung. Do đó, chưa thể đánh giá cụ thể phạm vi và mức độ tác động đến từng nhóm đối tượng.

Vì sao doanh nghiệp cần quan tâm

Ba luật được đề xuất sửa đổi đều là các đạo luật trụ cột của khung pháp lý tài chính - ngân hàng Việt Nam:

• Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam: quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn của Ngân hàng Nhà nước trong điều hành chính sách tiền tệ, giám sát an toàn hệ thống ngân hàng.
• Luật Phòng, chống rửa tiền: quy định nghĩa vụ nhận biết khách hàng (KYC), báo cáo giao dịch đáng ngờ, giao dịch giá trị lớn của các tổ chức tài chính và một số ngành nghề phi tài chính có liên quan.
• Luật Các tổ chức tín dụng: quy định về tổ chức, hoạt động, quản trị rủi ro của ngân hàng thương mại, công ty tài chính, tổ chức tín dụng phi ngân hàng.

Bất kỳ sửa đổi nào đối với các luật này đều có khả năng tác động dây chuyền đến quy trình tuân thủ của tổ chức tín dụng, cũng như nghĩa vụ báo cáo, khai báo của doanh nghiệp khi giao dịch qua hệ thống ngân hàng.

Khuyến nghị

Doanh nghiệp trong lĩnh vực tài chính, ngân hàng, fintech nên:

• Theo dõi tiến trình thảo luận và thông qua dự thảo tại Quốc hội
• Chuẩn bị rà soát lại quy trình tuân thủ phòng chống rửa tiền hiện hành
• Chờ văn bản chính thức để đánh giá tác động cụ thể

RegHub sẽ cập nhật bài viết này hoặc đăng bài mới khi có nội dung chi tiết của dự thảo hoặc văn bản luật chính thức.